Финансовые учреждения Украины имеют полное право заблокировать банковскую карту клиента, а также обратиться за пояснениями. Все это может произойти, если банк заметил нетипичные операции, которые не отвечают финансовым возможностям клиента.

Об этом сообщает РБК-Украина, ссылаясь на закон о финмониторинге.

Закон о финмониторинге направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства, обеспечение национальной безопасности путем определения правового механизма предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

Согласно нормам закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…", украинские банки должны идентифицировать плательщиков. Согласно нововведениям, человек может пополнить наличными банковский счет или карту без идентификации личности, если сумма не превышает 5 тысяч гривен.

Если за один день на счет клиента поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, то финансовое учреждение имеет право временно заблокировать счет клиента, а также попросить объяснение касательно денежных средств.

В сентябре прошлого года максимальная сумма переводов без идентификации личности возросла на 1 гривну. Закон был принят из-за того, что в большинстве случаев украинцам было просто не очень удобно переводить сумму до 4999 гривен. Именно поэтому максимальную сумму переводов решили увеличить до 5 тысяч гривен.

Также в прошлом году в Кабмине попытались увеличить размер максимальных анонимных переводов до 25 тысяч гривен. Однако решение по этому вопросу отложили.

Украинские банки могут устанавливать собственные нормы системы финансового мониторинга.

В настоящее время нормы закона о финмониторине не распространяются на:

  • Если человек оплачивает жилищно-коммунальные услуги, налоги, штрафы, другие обязательные сборы и платежи (независимо от суммы);
  • Если человек оплачивает кредит и суммы не превышает 30 тыс. грн;
  • Если человек осуществляет денежные переводы для оплаты товаров и услуг. Эти переводы осуществляются плательщиком при помощи платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • Все наличные денежные переводы в пределах Украины, если сумма не превышает 5 тысяч гривен;
  • Если человек снимает денежные средства с банковского счета.

Нововведения в законе о финансовом мониторинге начали действовать в апреле 2020 года.

Ранее "Hyser" сообщал, что Монобанк предупредил украинцев о грандиозной афере.

Наш портал писал, что ПриватБанк и Монобанк временно заблокируют карточки украинцев.

Популярные статьи сейчас

Как обналичить тысячу гривен за вакцинацию. Появились инструкция

Огонь на поражение. На украинской границе произошла стрельба

Можно сорвать куш. В сети показали украинскую монету, которую можно продать за 30 тысяч гривен

Фанаты не сдерживают слезы. Не стало звезды «Марша Турецкого» и «Ранеток»

Показать еще

Напомним, что в Украине массово блокируют карты и переводы: кому ждать проверок и что нельзя делать.